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各市水利（水務）局，中國工商銀行各二級分行：
為貫徹落實水利部與中國工商銀行聯(lián)合工作推進會議精神，用足用好《水利部 中國工商銀行關于金融支持水利基礎設施建設推動水利高質(zhì)量發(fā)展的指導意見》優(yōu)惠政策措施，進一步深化政銀合作關系，加大金融支持水利基礎設施建設力度，推動山東現(xiàn)代水網(wǎng)、國家省級水網(wǎng)先導區(qū)建設，結(jié)合我省實際，現(xiàn)將有關要求通知如下：
一、充分認識金融支持我省水利基礎設施建設的重要意義
（一）加大金融支持力度是加強水利基礎設施建設的迫切需求。水利建設功在當代、利在千秋，事關戰(zhàn)略全局、事關長遠發(fā)展、事關民生福祉。山東是黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展的“龍頭”，是黃河流域***的國家省級水網(wǎng)先導區(qū)，區(qū)位優(yōu)勢明顯?！笆奈濉逼陂g，我省加大力度建設國家省級水網(wǎng)先導區(qū)、山東省現(xiàn)代水網(wǎng)，規(guī)劃項目總投資3855億元，建設任務重、投資壓力大。全省水利系統(tǒng)要堅持“兩手發(fā)力”，不斷深化水利投融資改革，強化與工商銀行合作，充分利用金融支持水利基礎設施建設政策，拓寬水利建設資金籌措渠道。
（二）金融信貸資金是服務水利基礎設施建設的重要力量。工商銀行山東省分行作為全省信貸規(guī)模***大的商業(yè)性金融機構，積極服務國家重大戰(zhàn)略，持續(xù)做好水利領域金融服務，把服務黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展作為責任擔當，把服務水利基礎設施建設作為信貸工作的重中之重，“十三五”以來，累計發(fā)放水利相關貸款近600億元。工商銀行山東省分行將進一步發(fā)揮國有大型商業(yè)銀行資金、服務、網(wǎng)點等綜合優(yōu)勢，實施差異化水利投融資政策，創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務，加大對水利項目的信貸投放，全力打造水利客戶***合作銀行，為***加強水利基礎設施建設、推動我省新階段水利高質(zhì)量發(fā)展提供有力保障。
二、聚焦金融支持我省水利基礎設施建設重點領域
（一）水資源優(yōu)化配置工程體系建設。支持引調(diào)水工程、水源工程、區(qū)域水資源配置工程以及抗旱應急水源工程等。
（二）流域防洪工程體系建設。支持流域控制性樞紐等工程、堤防建設和河道整治、蓄滯洪區(qū)建設、病險水庫水閘及淤地壩除險加固、新建淤地壩及攔沙壩、中小河流治理、重點區(qū)域治澇、山洪災害防治、沿海防臺防潮、水利設施災后重建等。
（三）農(nóng)村供水工程建設。支持中小型水庫、農(nóng)村規(guī)模化供水工程、城鄉(xiāng)供水一體化建設、老舊供水工程和管網(wǎng)更新改造、小型供水工程標準化建設和改造等。
（四）灌區(qū)建設與改造。支持大中型灌區(qū)續(xù)建配套與現(xiàn)代化改造、新建大中型灌區(qū)、農(nóng)業(yè)節(jié)水設施建設、灌溉排水泵站更新改造、小型水利設施標準化改造、灌區(qū)末級渠系建設和田間工程配套等。
（五）水生態(tài)保護治理。支持污水處理、河湖生態(tài)環(huán)境復蘇、地下水超采綜合治理、水資源超載治理、水土保持生態(tài)建設、水源涵養(yǎng)與保護、幸福河湖建設及水美鄉(xiāng)村建設、小水電綠色改造和現(xiàn)代化提升、節(jié)水設施建設、非常規(guī)水源利用、合同節(jié)水管理等。
（六）智慧水利建設。支持數(shù)字孿生流域、數(shù)字孿生水網(wǎng)、數(shù)字孿生水利工程、水利智能業(yè)務應用和水利網(wǎng)絡安全體系等，以及取水監(jiān)測計量、遙感監(jiān)測、智能視頻監(jiān)控、水文監(jiān)測預報、地下水水位變化預警、山洪監(jiān)測預警、旱情監(jiān)測預警。
三、強化金融支持我省水利基礎設施建設政策保障
各級水利部門要加強與工商銀行對接，為工商銀行金融支持水利基礎設施建設提供有力的信息、政策等支持。工商銀行各級機構要積極履行支持實體經(jīng)濟責任擔當，充分把握水利基礎設施項目投資規(guī)模大、建設工期長、回報周期長、公益性強等特點，用好總省行差異化政策，服務好我省水利基礎設施建設。
（一）實施信貸優(yōu)惠政策
1．貸款期限方面。對水利項目設置差異化貸款期限，國家重大水利工程、水利部和中國工商銀行聯(lián)合確定的重點水利項目貸款期限由原來的20—30年進一步延長，***長可達45年，根據(jù)項目類型、現(xiàn)金流測算等因素還可適度延長，寬限期在項目建設期基礎上合理設定。
2．貸款利率方面。進一步加大水利項目利率優(yōu)惠力度，優(yōu)先將水利行業(yè)客戶納入自主定價授權客戶名單、總分行重點客戶名單并執(zhí)行優(yōu)惠利率定價授權，加大對國家重大水利工程發(fā)放綠色貸款的定價***支持，對有關水利項目，享受工商銀行總行銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價（FTP）優(yōu)惠政策。
3．資本金比例方面。水利項目資本金比例一般執(zhí)行***低要求20％，在此基礎上，對符合國家有關規(guī)定的社會民生補短板水利基礎設施項目，在投資回報機制明確、收益可靠、風險可控的前提下，可再降低不超過5個百分點。
4．信用結(jié)構方面。根據(jù)項目實際情況，靈活采用多種抵質(zhì)押擔保模式。
5．還款計劃方面。根據(jù)水利項目建設運營周期合理設置還款計劃，可采取靈活安排方式，有效緩解項目還款壓力。
（二）創(chuàng)新工作機制
1．積極培育合格投融資主體。各級水利部門要支持和鼓勵當?shù)厮谫Y主體整合、規(guī)范，建立符合地方實際的水利工程投融資建設、運營管理主體；積極推進水利工程投融資市場主體公司治理，通過注入有效資產(chǎn)、賦權經(jīng)營等方式充實公司實力；充分挖掘水利項目建設相關收入，進一步拓寬水利項目還款來源，增加水利項目長期穩(wěn)定現(xiàn)金流。工商銀行各級機構要積極參與水利項目建設規(guī)劃論證、融資方案制定等前期工作，提供更豐富更符合水利項目建設需求的多方面全流程金融服務。
2．建立水利金融服務工作團隊。工商銀行山東省分行成立以一把手為組長、公司金融業(yè)務主管行長為副組長，前中后臺相關部門為成員的水利金融服務工作團隊，協(xié)調(diào)推進水利項目融資，切實做好水利領域融資、結(jié)算等綜合服務。做好水利項目融資臺賬管理，及時掌握、定期調(diào)度融資進展情況，緊盯信貸資金盡快投放、足額到位，推動水利項目加快形成更多實物工作量。工商銀行各級機構比照成立水利金融服務工作團隊，各級水利部門要明確對接部門及聯(lián)系人，雙方建立合作對接機制。
3．實行重點項目名單制和重點客戶名單制管理。工商銀行各級機構要積極對接當?shù)厮块T，對國家及省級重大水利工程項目，納入總省行水利重點項目名單。積極將水利領域央企在魯子公司、省屬國企及水利領域龍頭企業(yè)納入總省行重點水利客戶名單。對“兩單”中項目和客戶開辟業(yè)務綠色通道，優(yōu)先受理、優(yōu)先審查、優(yōu)先放款、優(yōu)化流程，實施專項規(guī)模傾斜和優(yōu)先配置、利率優(yōu)惠等政策。
4．加大新興領域創(chuàng)新靈活性。對與鄉(xiāng)村振興、新能源、生態(tài)等密切結(jié)合的“水利＋”綜合開發(fā)利用項目，賦予工商銀行各級分支機構業(yè)務和金融服務創(chuàng)新的靈活性和主動權。
5．加強同業(yè)合作。對于納入政策性開發(fā)性金融工具支持清單的水利項目，積極會同政策性開發(fā)性金融機構做好配套融資落地，通過銀團貸款、聯(lián)合貸款等多種方式做好水利項目融資支持。
（三）提供綜合化金融服務
工商銀行充分發(fā)揮集團優(yōu)勢，以“貸（款）＋債（券）＋股（權）＋代（理）＋租（賃）＋顧（問）”多元化綜合金融服務，為水利企業(yè)和工程項目提供“全產(chǎn)品、全周期、全鏈條”綜合金融解決方案。
1．信貸產(chǎn)品服務。靈活運用流動資金貸款、項目前期貸款、項目貸款、項目營運期貸款、銀團貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等融資工具，支持水利項目及客戶不同階段資金需求。
2．直接融資服務。充分發(fā)揮工商銀行在銀行間債券市場的影響力，協(xié)調(diào)各債券承銷中介機構工作，以***佳方案、***優(yōu)價格、***高效率為水利領域客戶提供短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、私募債等非金融企業(yè)債務融資工具承銷發(fā)行，并提供專業(yè)金融服務與信息咨詢。
3．投貸聯(lián)動服務。積極探索股權融資、并購貸款、代理理財投資、債券融資、資產(chǎn)證券化等多元化融資渠道，加快推動水利基礎設施投資信托基金（REITs）試點工作，盤活存量優(yōu)質(zhì)水利資產(chǎn)，擴大水利有效投資。
4．供應鏈金融服務。充分發(fā)揮工銀e信、項目e鏈等產(chǎn)品優(yōu)勢，依托重點水利企業(yè)和重大水利工程項目，為上下游產(chǎn)業(yè)鏈客戶提供供應鏈融資服務，支持水利行業(yè)***自主科技研發(fā)、裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)、水利施工企業(yè)發(fā)展。
5．結(jié)算及現(xiàn)金管理服務。充分發(fā)揮工商銀行***、完備的對公結(jié)算系統(tǒng)，為全省水利項目財政資金、專項債資金撥付提供方便快捷的結(jié)算服務，并配合做好水利資金監(jiān)管工作。為省內(nèi)水利項目運營主體等水利企業(yè)提供工商注冊、便捷開戶、支付結(jié)算、采銷管理供應鏈云平臺、資金監(jiān)管云平臺等全生命周期服務，提供個性化、可定制、開放式的結(jié)算金融互聯(lián)產(chǎn)品。
6．企業(yè)年金及個人金融服務。充分發(fā)揮工商銀行國內(nèi)***擁有受托管理、賬戶管理、資金托管和年金投資管理四項資格“全牌照”商業(yè)銀行的優(yōu)勢，協(xié)助水利企業(yè)建立和完善企業(yè)年金制度和流程，提供優(yōu)質(zhì)、高效的企業(yè)年金服務。工商銀行作為***早開展代發(fā)工資業(yè)務的銀行，為各級水利機構、水利項目、水利產(chǎn)業(yè)鏈客戶提供包括農(nóng)民工工資、員工工資、報銷結(jié)算等在內(nèi)的代發(fā)服務，并為員工提供優(yōu)質(zhì)、高效的個人金融業(yè)務。
7．交易服務方面。培育活躍的用水權交易市場，總結(jié)成功經(jīng)驗，進一步推廣用水權質(zhì)押貸款，發(fā)揮市場配置水資源的作用，推進山東用水權交易市場發(fā)展。試點推動節(jié)水貸、水效融資、合同節(jié)水管理未來收益權質(zhì)押貸款，助力企業(yè)節(jié)水改造，提升管水節(jié)水護水主體內(nèi)生動力。提供涵蓋交易、融資、結(jié)算、保函等一體的全流程產(chǎn)品服務體系。
8．數(shù)字金融方面。面向各流域管理機構、各級水行政主管部門，提供數(shù)字化服務，打造智慧政務，助力政府數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
四、深化金融支持水利合作機制建設
（一）強化政銀合作對接機制。各級水利部門、工商銀行各級分支機構要建立健全政銀合作長效機制，明確主辦部門和聯(lián)系人，加強業(yè)務交流與信息共享，通過定期座談、建立聯(lián)席會議制度等形式，共同協(xié)商解決項目推進有關問題和重大事項，及時將項目推進情況報告省水利廳、省工商銀行。
（二）創(chuàng)新合作方式。省水利廳與省工商銀行組建團隊，赴地市及項目開展現(xiàn)場調(diào)研，政策解讀及業(yè)務指導。各級水利部門、工商銀行各分支機構要結(jié)合自身實際，深入研究金融支持水利基礎設施建設的各項優(yōu)惠措施，充分借鑒前期總結(jié)推廣的水利建設貸款項目典型案例，加大金融服務產(chǎn)品、支持模式創(chuàng)新和項目投放及儲備力度，推動我省水利高質(zhì)量發(fā)展。
（三）健全融資風險防控機制。各級水利部門、工商銀行各級分支機構要共同做好風險防控，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅持底線思維，加強水利資金監(jiān)管，著力防范化解資金風險。工商銀行各級分支機構要嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開展各項業(yè)務，防止以任何形式新增地方政府隱性債務，確保水利項目信貸資金安全。
附件：水利部 中國工商銀行關于金融支持水利基礎設施建設推動水利高質(zhì)量發(fā)展的指導意見
山東省水利廳 中國工商銀行山東省分行
2023年1月17日
